Como e por que usar a rotina de Análise de Crédito no UNICUS ERP?
Fabio
Última atualização há um ano
O setor financeiro precisa conceder limites de crédito sólidos para os clientes, equilibrando o objetivo de aumentar vendas com a necessidade de manter a saúde financeira da empresa. Uma análise de crédito bem estruturada reduz riscos de inadimplência e melhora o controle financeiro.
O UNICUS ERP oferece uma rotina de Análise de Crédito que fornece ao analista todas as informações necessárias para tomar decisões fundamentadas e seguras.
Principais funcionalidades da rotina no UNICUS ERP
Definição do limite de crédito
O usuário pode configurar um limite monetário para cada cliente, permitindo compras a prazo até esse valor.Definição do prazo de crédito
Além do valor, é possível determinar um prazo máximo de vencimento, assegurando que futuras vendas sejam compatíveis com a capacidade de pagamento do cliente.Validação automática na venda
Sempre que uma venda a prazo é registrada, o sistema verifica se:O valor total da venda não excede o limite de crédito
A data de vencimento do crédito está dentro do prazo permitido. Caso contrário, o cliente é bloqueado automaticamente, exigindo intervenção para liberação.
Histórico de alterações
Todas as mudanças feitas no limite ou prazo — quem alterou e quando — são registradas no sistema para garantir rastreabilidade e segurança.
Integração com o MeuCrediário (opcional)
O UNICUS ERP também pode se integrar à plataforma MeuCrediário, uma solução especializada em análise de crédito para varejo (calçados, confecções, móveis e eletrodomésticos) Com essa integração, o sistema oferece:
Análise em até 4 segundos, com base em dados de comportamento e perfis dos clientes
Sugestões automáticas de limite e prazo de crédito, com base em inteligência de dados e histórico de pagamentos
Negativação automática em órgãos competentes, caso o cliente apresente risco ou inadimplência
Cobrança automática, por SMS e outros canais, complementando o ciclo de crédito
Essa integração agiliza e padroniza a liberação de crédito, reduzindo a cobrança manual e aumentando a eficiência da operação de varejo.
Como funciona na prática
O analista seleciona um cliente e acessa a rotina “Análise de Crédito”.
Define o limite máximo (ex: R$ 5.000) e prazo (ex: 30 dias).
Ao tentar uma nova venda a prazo de R$ 5.200 ou com vencimento em 60 dias, o sistema bloqueia a transação.
Para liberar a venda, o usuário deve justificar e liberar manualmente, se pertinente.
Caso integrado com MeuCrediário, o limite e prazo podem ser preenchidos automaticamente, com base no score e análise do cliente — agilizando o atendimento no varejo.
Todo ajuste de limite ou prazo é gravado com data, hora e nome do usuário, garantindo histórico e auditoria.
Benefícios da análise de crédito integrada
Segurança financeira, reduz riscos de vendas sem respaldo financeiro
Eficiência operacional, liberação automática reduz retrabalho
Automatização inteligente, Score de clientes agiliza análise
Histórico confiável, Toda alteração registrada para análises futuras
Integração com varejo, Ideal para lojas com vendas crediário próprio
Conclusão
A rotina de Análise de Crédito no UNICUS ERP, combinada com a integração ao MeuCrediário, proporciona ao setor financeiro uma solução robusta, ágil e segura, ideal para empresas de varejo que oferecem crédito próprio aos seus clientes.
Com isso, é possível equilibrar crescimento de vendas e controle pró‑ativo de inadimplência — criando um ambiente de negócios mais saudável e sustentável.
Nesse vídeo demonstramos como é simples e fácil, você usar a rotina de Análise de Crédito no sistema UNICUS ERP.